간접투자상품 판매교육과정 테스트(1)

시험과목 : 간접투자상품 판매교육과정S1 총문항수 : 10문제 시험시간 : 2008-07-09 오후 11:49:25 ~ 2008-07-09 오후 11:57:09

문제1. 간접투자증권의 판매 시 지켜야 할 다음의 판매행위준칙 중 틀린 것은?   ① 투자자와 판매에 대한 대가를 수수할 경우에는 별도의 약정을 체결해야 한다. ② 간접투자증권의 판매와 관련하여 허위의 사실, 근거없는 소문을 퍼뜨리는 행위는 금지된다. ③ 금전의 대여를 조건으로 간접투자증권의 취득을 권유하는 행위는 금지된다. ④ 판매에 관한 소정의 교육을 이수하지 아니한 자로 하여금 간접투자증권을 판매하게 하는 행위는 금지된다.

정답  : 1 해설  :투자자로부터 판매에 따른 대가를 수수하는 행위는 금지된다.

문제2. 적합성의 원칙에 대한 다음의 설명 중 틀린 것은?   ① 적합성의 원칙이란 고객에게 적합한 거래를 권유할 적극적인 의무를 의미한다. ② 취득권유인은 투자자의 투자목적, 재산상태, 투자경험 등에 비추어 적합한 투자가 아니면 권유해서는 안된다. ③ 적합성의 원칙은 투자목적 등에 반하는 투자를 권유함으로써 투자자가 입을 수 있는 불측의 손실을 방지하고 투자자의 자기책임의 원칙을 확보하게 하는 점에 의의가 있다. ④ 취득권유인은 상당한 주의의무를 가지고 고객에 관한 중요한 사실을 조사할 의무가 있다.

정답  : 1 해설  :적합성의 원칙이란 고객에게 적합한 거래를 권유할 적극적인 의무를 의미하는 것이 아니라 적합하지 않은 거래를 적극적으로 권유해서는 안된다는 소극적 의무를 의미한다.

문제3. 투자회사에 대한 설명 중 틀린 것은?   ① 본점 외에 영업소를 둘 수 없다. ② 상근하는 임원, 직원을 둘 수 없다. ③ 감독이사를 두어야 한다. ④ 상호에 투자회사라는 명칭을 반드시 사용해야 된다.

정답  : 4 해설  :투자회사가 아닌 자는 ‘투자회사’라는 명칭을 사용할 수 없지만, 투자회사는 반드시 그 상호에 ‘투자회사’라는 명칭을 사용해야 하는 것은 아니다.

문제4. 증권간접투자기구 재산의 운용방법으로 허용되지 않는 것은?   ① 단기대출(콜론) ② 금융기관 예치 ③ 금전의 차입 ④ 유가증권의 대여

정답  : 3 해설  :금전의 차입은 금지된다. 다만, 부동산간접투자기구의 경우는 펀드자산의 2배 이내의 차입이 허용된다

문제5. 자산운용보고서에 관한 설명 중 틀린 것은?   ① 적어도 6월에 1회 이상 제공해야 한다. ② 컴퓨터통신을 통해서도 제공할 수 있다. ③ 작성 및 제공비용은 해당 간접투자기구가 부담한다. ④ 주식에 투자한 경우 매매회전율도 기재하여야 한다.

정답  : 1 해설  :적어도 3월에 1회 이상 제공해야 한다

문제6. 간접투자증권 판매에 관한 설명 중 맞는 것은?   ① 자산운용회사는 반드시 판매회사에 간접투자증권 판매를 위탁해야 한다. ② 판매회사는 판매보수와 판매수수료를 함께 받을 수는 없다. ③ 판매회사는 어떠한 경우에도 투자자를 차별하여 판매수수료를 받을 수 없다. ④ 간접투자증권 취득권유를 위한 광고에는 간접투자기구는 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속된다는 사실을 반드시 포함하여야 한다.

정답  : 4 해설  :1번 : 자산운용회사는 판매회사에 판매를 위탁하지 않고 직접 판매할 수도 있다        2번 : 판매보수와 판매수수료를 함께 받을 수도 있다(실제 많은 펀드가 그러하다)        3번 : 정당한 사유가 있으면 투자자를 차별하여 판매수수료를 받을 수 있다              (종류형 펀드)

문제7. 투자설명의무에 대한 다음의 설명 중 틀린 것은?   ① 간접투자증권의 취득을 권유함에 있어서 투자설명서를 제공하고 그 주요 내용을 설명하여야 한다. ② 투자설명서를 제공한 사실 및 투자설명서의 주요 내용을 설명한 사실의 증명을 5년간 보관, 유지해야 한다. ③ 투자설명서는 간접투자에 있어서 가장 중요한 부분으로서 그 내용을 고객이 이해할 수 있도록 충분히 설명하여야 한다. ④ 판매회사는 투자설명서를 작성하여 사전에 수탁회사의 확인을 받은 후 투자자에게 제공하여야 한다.

정답  : 4 해설  :투자설명서는 자산운용회사가 작성하고 그 내용이 법령 및 신탁약관 혹은 투자회사의 정관에 부합하는지 여부에 대하여 수탁회사 또는 자산보관회사의 확인을 받은 후 판매회사에 제공한다.

문제8. 간접투자증권의 발행에 관한 설명 중 틀린 것은?   ① 자산운용회사는 수익증권의 발행가액 전액이 납입된 경우 수탁회사의 확인을 받아 수익증권을 발행해야 한다. ② 수익증권 발행가액의 납입은 원칙적으로 현금 또는 수표로 해야 한다. ③ 수익증권은 무액면ㆍ기명식으로 발행하고, 투자회사의 주식은 당해 투자회사의 이사회의 결정으로 발행하며, 무액면ㆍ기명식이고, 보통주 이외에 우선주도 발행할 수 있다. ④ 수익증권은 증권예탁결제원을 명의인으로 하여 일괄예탁 방법으로 발행한다.

정답  : 3 해설  :투자회사의 주식은 오직 보통주만을 발행할 수 있다.

문제9. 투자신탁과 투자회사에 관한 개념 중 서로 대응되지 않는 것은?   ① 수익증권-주권 ② 수익자총회-주주총회 ③ 수탁회사-이사회 ④ 신탁약관-정관

정답  : 3 해설  :투자신탁의 수탁회사는 자신의 명의로 투자신탁재산을 보관하고 자산운용회사의 지시에 따라 투자를 집행하고 결제하는 한편 자산운용회사를 감시하는 기능을 수행한다. 투자회사에서 이러한 기능을 수행하는 자는 자산보관회사이다. 투자회사의 이사회는 투자회사의 주요사항을 결정하는 기능을 수행한다.

문제10. 펀드운용업무의 제3자 위탁에 관한 설명 중 틀린 것은?   ① 외화자산 운용업무는 위탁할 수 있다. ② 운용업무를 위탁하기 전에 감독당국의 승인을 얻어야 한다. ③ 운용업무 위탁시 위탁사실 등을 투자설명서에 기재해야 한다. ④ 운용업무를 수탁받은 자의 업무소홀로 펀드에 손해발생시 운용업무를 위탁한 자산운용회사가 손해배상책임을 진다.

정답  : 2 해설  :감독당국의 승인을 받을 필요는 없다. 외화자산운용업무, 조사분석업무, 단순매매주문업무는 간접투자법령에서 위탁을 허용하고 있다.